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- 遠離洗錢犯罪 共筑安全防線
- 2024-11-20
一、什么是洗錢的“罪與罰”？
廣義的洗錢犯罪體系包括洗錢罪、掩飾、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒臟罪。
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；
（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；
（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依照前款的規(guī)定處罰。
《中華人民共和國刑法》第三百一十二條【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】為明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依照前款的規(guī)定處罰。
二、哪些是常見的洗錢手段？
ü 警惕常見洗錢手段通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；
ü 通過虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)直播打賞等方式進行洗錢；
ü 通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；
ü 利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩飾洗錢行為；
ü 利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；
ü 利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；
ü 通過買賣股票、基金、保險或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；
ü 通過購買房產(chǎn)、彩示進行洗錢；
ü 通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢等。
三、哪些行為可以遠離洗錢犯罪？
主動配合金融機構(gòu)進行身份識別；
不訪問賭球博彩等非法網(wǎng)站；
不出租出借或者售賣自己的賬戶、銀行卡和U盾；
不要為身份不明的人員代辦金融業(yè)，如代理開戶、代辦開卡、代辦取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬等；
不協(xié)助他人通過虛擬貨幣、本人金融賬戶等方式轉(zhuǎn)移贓款；
警惕通過網(wǎng)絡(luò)聊天工具、薦股軟件等平臺散布的虛假投資理財，切記“三要、三不要”，要理性、穩(wěn)健、警惕，不要僥幸、冒險、盲目，天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”，高收益意味著高風(fēng)險，還可能是投資騙局；
“收益豐厚、條件誘人、名額有限”都很可能是詐騙；
“眼見”不等于“真實”新型AI技術(shù)花式詐騙防不勝防，多重驗證，確認(rèn)身份，不要未經(jīng)核實隨意轉(zhuǎn)賬匯款。
轉(zhuǎn)載自：中國人民銀行貴州省分行
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