- 案例分析
- 洗錢手法翻新！全國已有多家花店、蛋糕店等中招
- 2024-09-19
近日，江蘇一花店老板茆女士收到一名陌生顧客發(fā)來的訂單，要求制作一個52000元現金鮮花禮盒，用于給女友求婚。
溝通好款式和費用后，對方向茆女士要了銀行卡號轉賬，讓茆女士取錢幫忙制作，可就在將花束送到顧客手上一個小時之內，茆女士卻收到銀行卡被凍結的消息。
經警方核實，茆女士收到用于制作現金花束的資金，實際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款。目前，案件正在進一步偵辦中。
全國已有多家花店、蛋糕店等中招
據統(tǒng)計，近兩年通過此類手法洗錢的案例屢見不鮮。
2023年2月9日，湖北襄陽公安查獲多起鮮花配送夾帶大額現金的情況，下單客戶就是電詐分子。
金某經營著一家鮮花禮品店。2023年12月16日，有男子微信添加其好友，稱要購買鮮花禮盒送給朋友，并要在其中附送1.5萬元的現金紅包。將貨送到后沒幾天，金某接到銀行通知，其銀行卡系涉案賬戶被銀行凍結。
2024年1月16日，江西省永新縣公安局禾川派出所轄區(qū)一花店老板劉女士報警稱，當天上午接到一名“神秘顧客”發(fā)來的微信訂單，要求制作1個“1萬元現金的鮮花禮盒”，想要給母親一個驚喜。
“神秘顧客”聲稱，會將錢轉賬到劉女士的銀行卡中，請其取現后直接制作。劉女士按照約定取出現金，包裝了一束“現金花束”，并由“神秘顧客”取走。不久后，劉女士收到自己銀行卡被凍結的消息，于是報警。目前，該起案件已破獲。
除了鮮花禮盒，定制蛋糕也遭殃！
2024年1月6日，陜西榆林榆陽區(qū)某蛋糕店老板趙先生收到了一條好友申請。這名顧客聲稱，自己和妻子的結婚紀念日將至，希望定制一款蛋糕，將3.5萬元現金做入蛋糕中。
趙先生將“定制”的蛋糕送至指定地點交給買家后，還以為做了一單不錯的生意，沒想到第二天，他的銀行卡就因涉詐資金的流入被公安機關依法予以管控。
警方提醒
辦案民警介紹，這是一種新型洗錢方式，詐騙團伙為快速洗錢，把從銀行取現、換虛擬幣方式轉為向花店、蛋糕店等進行大額消費套現。
詐騙分子通過網絡平臺或拉攏本地人員聯系商戶，盯準商戶服務客戶的心理，提出個性需求。商戶因前期做過類似定制禮品盒或基于大額訂單，大多會迎合客戶需求，放松了警惕。
通常詐騙分子會優(yōu)先購買方便變現的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經營者的銀行卡賬戶內，讓其提供銀行卡號。隨后，不法人員將卡號轉發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預付款”實際是其他案件的“贓款”。
就這樣，商戶經營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”，同時，導致商戶賬戶被凍結，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。
警方提醒：商戶要謹慎接收網絡訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉賬，不給騙子可乘之機。
同時，不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時的小利，成為詐騙分子洗錢的工具。
個體商戶若發(fā)現銀行賬戶出現異常狀況，應第一時間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請積極收集交易資料配合警方調查。
來源：檢察日報正義網微信公眾號
| 上一篇：警惕洗錢套路 遠離洗錢犯罪 |
| 下一篇：以案說法：十大反洗錢典型案例 |